Institut du Patrimoine dans les médias

Cette année, le taux d’épargne des ménages devrait franchir la barre des 20 %, au plus haut depuis 40 ans. L’insécurité liée à la covid-19 a rappelé que la constitution d’une épargne constituait un filet de sécurité salutaire dans un monde où il faut désormais prévoir l’impensable. Voici un – rapide – tour d’horizon des principaux placements disponibles l’an prochain, sachant que le produit miracle n’existe pas et que te maître mot reste la diversification pour limiter les risques.

Retrouvez les conseils de Morgane Mathot, ingénieure patrimoniale à l’Institut du Patrimoine.

Il n’est pas trop tard pour faire baisser votre facture fiscale en 2020. Mais il vous faut agir avant le 31 décembre. Plusieurs solutions s’offrent à vous, selon vos revenus et vos objectifs, et requièrent votre attention sur les risques encourus et le plafonnement de ces niches fiscales.
Retrouvez l’expertise de Morgane Mathot.

Il n’est pas trop tard pour faire baisser votre facture fiscale en 2020. Mais il vous faut agir avant le 31 décembre. Plusieurs solutions s’offrent à vous, selon vos revenus et vos objectifs, et requièrent votre attention sur les risques encourus et le plafonnement de ces niches fiscales.
Retrouvez l’expertise de Morgane Mathot.

Pour alléger son impôt sur la fortune immobilière, il faut adopter des stratégies avant la fin de l’année.
Suivez les conseils de Morgane Mathot.

Seul l’immobilier supporte l’impôt sur la fortune. Cette pression fiscale pèse sur le rendement de la pierre. Voici les moyens de l’atténuer sans avoir à sacrifier cette valeur refuge par excellence.

La covid a renforcé la prudence des Français(es), mais aussi créé des opportunités d’investissement.
Explications de Morgane Mathot, ingénieure patrimoniale à l’Institut du Patrimoine.

Vous avez opté pour un contrat d’assurance vie, ce qui vous permet de le transmettre après votre décès à vos héritiers ou ayant-droits. Dans ce cas, ne négligez pas de remplir avec attention ce que l’on nomme la « clause bénéficiaire ».

Marché porteur, rentabilité attractive, fiscalité avantageuse, risques modérés… L’immobilier géré dédié aux seniors multiplie les atouts et traverse la crise sans en pâtir.
Une opportunité pour les investisseurs, à condition d’être très sélectifs, tant sur le gestionnaire que sur la résidence elle-même.

Vous avez opté pour un contrat d’assurance vie, ce qui vous permet de le transmettre après votre décès à vos héritiers ou ayant-droits. Dans ce cas, ne négligez pas de remplir avec attention ce que l’on nomme la « clause bénéficiaire ».

Le plan d epargne retraite (PER) est voué à devenir le principal outil d’épargne retraite en France. C’était l’un des objec tifs de la loi Pacte du 22 mai 2019 . Et cela se traduira dans la réalité dès que les anciens contrats ne pourront plus être souscrits, à partir d’octobre 2020 – même si ces derniers pourront encore être alimentés. 

Plus d’explications avec Morgane Mathot, ingénieur patrimonial à l’Institut du Patrimoine.