Institut du Patrimoine dans les médias

Actions, obligations, parts de fonds… Lorsque vos actifs sont inscrits au crédit d’ un compte-titres ordinaire , les revenus dégagés par votre portefeuille sont imposés chaque année, que vous les réinvestissiez ou non.

L’explication des nouveaux atouts du PEA par Morgane Mathot, ingénieur patrimonial à l’Institut du Patrimoine.

PEA, compte-titres, assurance-vie : comment choisir l’enveloppe fiscale la plus avantageuse ? Au fil des réformes, les régimes fiscaux des différentes enveloppes se rapprochent. Elles gardent cependant des spécificités.

Retrouvez les explications de Morgane Mathot, ingénieur patrimonial à l’Institut du Patrimoine.

Avoir un an devant soi pour souffler, prendre du recul, profiter de la vie et pour certains partir loin. C’est le rêve de beaucoup d’actifs usés par le stress ou la routine du quotidien. Pour certains, cette période sera mise à profit pour sillonner les mers sur un voilier, pour d’autres ce sera l’occasion de faire un tour du monde avec à la clef des frais de transport et d’hébergements.

La vie patrimoniale ne s’arrête pas à 60 ans! Pourquoi le devrait-elle ? A cet âge-là, vous avez, d’après l’Insee, encore 27,5 ans d’espérance de vie si vous êtes une femme et 23,2 ans si vous êtes un homme. Et chaque année cette durée augmente: en vingt ans, l’espérance de vie à 60 ans a ainsi progressé de 2,3 ans pour les femmes et 3,3 ans pour les hommes.

Démembrement de propriété, donation-partage, création d’une société civile… Les solutions pour contourner les droits de succession ne manquent pas. Nos conseils.

Vous êtes client d’une banque mutualiste ? Elle peut vous proposer des parts sociales. Un placement qui présente un rapport intéressant entre risque et rendement dans le contexte actuel de taux très bas. Ce qu’il faut savoir avant de miser sur le capital des banques mutualistes.

Unie à Abdel sous le régime de séparation de biens, Véronique détient 80 % du patrimoine familial. Comment préserver l’avenir de son partenaire de Pacs et limiter les droits de succession pour leur fils? Nos solutions pour deux objectifs parfaitement compatibles.