Nos 5 mandats de gestion

Assurance Vie – Nos services

 

Notre philosophie concernant le conseil en investissement financier est de vous offrir un service d’allocation d’actifs « sur mesure » avec vos propres objectifs et votre appétence au risque. Pour cela, nous vous préconisions 5 mandats de gestion conseillés allant du sécurisé au dynamique.

Définir ensemble votre mandat

Avant d’être un portefeuille, vous êtes un client ! Votre conseiller en gestion de patrimoine est là pour définir avec vous votre profil d’investisseur en fonction de :

  • Vos objectifs : valoriser votre capital, générer des revenus…
  • Votre horizon d’investissement,
  • Votre connaissance financière et votre tolérance au risque,
  • Vos contraintes juridiques et fiscales.

La politique de gestion est définie d’un commun accord avec votre conseiller en fonction de vos besoins et de vos contraintes dans le respect du profil de gestion défini par le mandat et d’un processus rigoureux d’investissement.

 

Le client pourra ainsi choisir le profil de gestion qui lui convient :

  • Mandat sécurisé – Investissement 100% en fonds euro.
  • Mandat prudent – Investissement 75% en fonds euro – 25% en unités de comptes.
  • Mandat équilibré – Investissement  50% fonds euro – 50% en unités de comptes.
  • Mandat discrétionnaire – Investissement pouvant allez de 0% à 100% en unités de comptes.
  • Mandat dynamique – Investissement 100% sur les marchés financiers.

 

Le mandat sécurisé (Investissement 100% Fonds Euros)

Destiné aux investisseurs ne souhaitant prendre aucun risque sur les marchés financiers, privilégiant la sécurité maximale au rendement.

La gestion de ce mandat repose uniquement sur le choix d’un fonds euro performant afin de valoriser votre capital à moyen terme.

  • Fonds euro

Performances du Mandat Sécurisé Institut du Patrimoine

Le mandat prudent (Maximum 25% sur les Unités de Comptes)

Destiné aux investisseurs prudents, ce mandat limite la prise de risque tout en offrant une performance long terme supérieure à celle des fonds euros classiques.

Ce profil de gestion s’adresse aux investisseurs qui recherchent une valorisation du capital à moyen terme tout en acceptant un niveau de risque et de volatilité faible.

La gestion de ce mandat repose sur une allocation majoritaire de votre capital sur le fonds euros de la compagnie d’assurance sélectionnée avec une diversification à hauteur de 25% sur des supports financiers tenant compte de la conjoncture macro-économique.

  • Fonds euro
  • SCPI Epargne foncière

Performances du Mandat Prudent Institut du Patrimoine

Le mandat équilibré (Maximum 50% sur les Unités de Comptes)

Le mandat équilibré permet de profiter de la hausse des marchés financiers avec une prise de risque maîtrisée et un niveau de risque moyen.

Ce profil de gestion s’adresse aux investisseurs qui recherchent une valorisation du capital à moyen / long terme par le biais d’un juste équilibre entre sécurité et performance.

Dans le cadre de ce mandat, 50 % de votre capital est investi en fonds euros et 50% sur des Unités de Compte, vous permettant de tirer profit de la hausse des marchés.

  • Fonds Pierre Euro
  • SCPI CAPIMMO
  • SCI Alta Rocca

Performances du Mandat Equilibré Institut du Patrimoine

Le mandat discrétionnaire : bénéficier d’une gestion sur mesure (Investissement libre de 0% à 100% sur les Unités de Comptes)

Le mandat phare de notre cabinet, il suit parfaitement la politique de gestion de votre gérant !

Pouvant aller de 100% sur le fonds euros à 100% sur les Unités de Comptes, en fonction de la conjoncture, votre gérant vous propose une stratégie d’investissement selon ses convictions avec des conseils d’allocation d’actifs tenant compte de l’environnement économique et financier, résultat d’un processus d’analyse rigoureux.

Notre comité d’investissement analyse les grandes tendances économiques, définit le scénario macro-économique, les perspectives micro-économiques et élabore une allocation d’actifs globale.

  • Fonds euro
  • SCPI
  • Produits structurés

Performances du Mandat Discrétionnaire Institut du Patrimoine

Nos experts patrimoniaux sont à votre disposition pour répondre à vos questions.
Vous pouvez également convenir d’un entretien au sein de nos bureaux ou à votre domicile.

Notre valeur ajoutée

Une gestion de conviction

Nous nous engageons à vous trouver les meilleures opportunités !

Spécialisés dans l’analyse macro-économique, nous rencontrons tout au long de l’année les gérants de fonds de renom pour analyser leur vision des marchés et sélectionner les fonds les plus performants en adéquation avec nos expertises internes (comité d’engagement).

Nous vous offrons la possibilité de suivre le mandat phare de notre cabinet : la gestion discrétionnaire qui vous permet d’être investi exactement comme votre gérant !

 

Une gestion permanente et transparente

  • Profitez de nos expertises sur les marchés, en recevant tous les trimestres une Newsletter macro-économique.
  • Profitez de nos conseils d’investissements, en recevant des arbitrages réguliers compte tenu de la conjoncture.
  • Profitez de notre suivi permanent:
    • En recevant un relevé trimestriel des performances de votre portefeuille,
    • En appelant directement votre gérant ou votre conseiller,
    • En consultant votre compte sur internet.