Améliorez la gestion de vos actifs PEA & Comptes-titres

Financier – Nos services

Une bonne gestion des Comptes-titres et PEA repose sur des critères simples : personnalisation de l’investissement et gestion de convictions. Profitez-en !

Comment améliorer la gestion de vos actifs (PEA & Compte-titres) ?

1) Optimisation d’investissement :

Vous déterminez avec votre conseiller en gestion de patrimoine votre profil d’investisseur (prudent, équilibré ou dynamique) en fonction de :

  • Vos objectifs : valoriser votre capital, générer des revenus…
  • Votre horizon d’investissement,
  • Votre connaissance financière et votre tolérance au risque,
  • Vos contraintes juridiques et fiscales.

L’allocation d’actifs, c’est-à-dire l’exposition aux marchés sera construite sur la base de votre profil d’investissement en conservant en permanence notre gestion de conviction.

2) Optimisation placement :

Notre sélection des Comptes-titres et PEA repose sur des convictions : recherche de la performance sur le long terme et prises de position marquées en fonction de la conjoncture.

  • Une bonne gestion sous mandat doit comporter un maximum de titres vifs (EDF ; GDF ; Total…) adaptés à la conjoncture parce qu’il n’est pas concevable que votre allocation d’actifs d’aujourd’hui soit celle de demain.
  • Surveillez les commissions de votre PEA : la multigestion et les arbitrages fréquents permettent au gérant de multiplier les frais de gestion et de ne prendre aucune position.
  • Suivi régulier de vos portefeuilles :
    • En appelant directement votre gérant ou votre conseiller.
    • En consultant votre compte sur internet.
    • En recevant trimestriellement une Newsletter macro-économique, un relevé de performances de votre portefeuille et des arbitrages réguliers compte tenu de la conjoncture.

3) Optimisation fiscale :

Profitez de nos ingénieurs patrimoniaux pour optimiser votre stratégie patrimoniale et alléger votre fiscalité.

Nos experts patrimoniaux sont à votre disposition pour répondre à vos questions.
Vous pouvez également convenir d’un entretien au sein de nos bureaux ou à votre domicile.

Plus d’informations

Le Compte-titres est-il fait pour vous ?

Investir sur un compte-titres c’est bénéficier de l’ensemble des instruments financiers du marché (monétaires, obligations, actions, produits structurés, warrants, trackers…) sans aucune contrainte géographique.

Malheureusement, la fiscalité du patrimoine est devenue très défavorable à l’investissement en direct sur les comptes-titres.

Le PEA est-il fait pour vous ?

Posséder un plan d’épargne action vous permet d’investir sur des actions appartenant à l’espace économique européen tout en profitant d’une enveloppe fiscale unique. Un PEA ouvert depuis 5 ans, vous permet d’exonérer totalement vos plus-values fiscales.

Seuls les Prélèvements Sociaux seront à payer.

Enfin, la transformation du PEA en rente viagère, possible après 8 années de détention vous permet de bénéficier du seul produit financier vous versant une rente viagère mensuelle défiscalisée.

– Pas d‘imposition fiscale sur les plus-values.

– Abattement sur les Prélèvements Sociaux fonction de l’âge du crédirentier.

 

Notre offre phare

1) PEA Assurance :

  • Enveloppe fiscale avantageuse (PEA + Contrat Capitalisation),
  • Avantage ISF (exonération des intérêts),
  • Avantage successoral (conservation de l’antériorité fiscale),
  • Ni frais d’entrées ni frais de sorties sur les OPCVM.

2) PEA Titres Vifs :

  • Gestion sous mandat modélisée sur des titres vifs,
  • Expertise de grandes sociétés de gestion,
  • Service sur mesure.

3) PEA aucun frais sans performance :

  • Sélection de sociétés de gestion de conviction,
  • Service sur mesure,
  • Frais prélevés dépendant de la performance annuelle réalisée.