Améliorez la gestion de vos actifs PEA & Comptes-titres

Comment améliorer la gestion de vos actifs (PEA & Compte-Titres) ?

1) OPTIMISATION D’INVESTISSEMENT :

Vous déterminez avec votre conseiller en gestion de patrimoine votre profil d’investisseur (prudent, équilibré ou dynamique) en fonction de :

• Vos objectifs : valoriser votre capital, générer des revenus…
• Votre horizon d’investissement,
• Votre connaissance financière et votre tolérance au risque,
• Vos contraintes juridiques et fiscales.

L’allocation d’actifs, c’est-à-dire l’exposition aux marchés sera construite sur la base de votre profil d’investissement en conservant en permanence notre gestion de conviction.

2) OPTIMISATION PLACEMENT :

Notre sélection des Comptes-titres et PEA repose sur des convictions : recherche de la performance sur le long terme et prises de position marquées en fonction de la conjoncture.

• Une bonne gestion sous mandat doit comporter un maximum de titres vifs (EDF ; GDF ; Total…) adaptés à la conjoncture parce qu’il n’est pas concevable que votre allocation d’actifs d’aujourd’hui soit celle de demain.
• Surveillez les commissions de votre PEA : la multigestion et les arbitrages fréquents permettent au gérant de multiplier les frais de gestion et de ne prendre aucune position.
• Suivi régulier de vos portefeuilles :
• En appelant directement votre gérant ou votre conseiller.
• En consultant votre compte sur internet.
• En recevant trimestriellement une Newsletter macro-économique, un relevé de performances de votre portefeuille et des arbitrages réguliers compte tenu de la conjoncture.

3) OPTIMISATION FISCALE :

Profitez de nos ingénieurs patrimoniaux pour optimiser votre stratégie patrimoniale et alléger votre fiscalité.

Plus d’informations

LE COMPTE-TITRES EST-IL FAIT POUR VOUS ?

Investir sur un compte-titres c’est bénéficier de l’ensemble des instruments financiers du marché (monétaires, obligations, actions, produits structurés, warrants, trackers…) sans aucune contrainte géographique.

Malheureusement, la fiscalité du patrimoine est devenue très défavorable à l’investissement en direct sur les comptes-titres.

LE PEA EST-IL FAIT POUR VOUS ?

Posséder un plan d’épargne action vous permet d’investir sur des actions appartenant à l’espace économique européen tout en profitant d’une enveloppe fiscale unique. Un PEA ouvert depuis 5 ans, vous permet d’exonérer totalement vos plus-values fiscales.

Seuls les Prélèvements Sociaux seront à payer.

Enfin, la transformation du PEA en rente viagère, possible après 8 années de détention vous permet de bénéficier du seul produit financier vous versant une rente viagère mensuelle défiscalisée.

• Pas d‘imposition fiscale sur les plus-values.
• Abattement sur les Prélèvements Sociaux fonction de l’âge du crédirentier.

Notre offre phare

1) PEA ASSURANCE :

• Enveloppe fiscale avantageuse (PEA + Contrat Capitalisation),
• Avantage successoral (conservation de l’antériorité fiscale),
• Ni frais d’entrées ni frais de sorties sur les OPCVM.

2) PEA TITRES VIFS :

• Gestion sous mandat modélisée sur des titres vifs,
• Expertise de grandes sociétés de gestion,
• Service sur mesure.

3) PEA AUCUN FRAIS SANS PERFORMANCE :

• Sélection de sociétés de gestion de conviction,
• Service sur mesure,
• Frais prélevés dépendant de la performance annuelle réalisée.