L’équipe

Notre société

Nous sélectionnons pour vous les meilleurs produits du marché, bénéficiez
d’une expertise de plus de 15 ans en gestion de Patrimoine.

Malisa 
Conseillère en gestion de patrimoine
Midi Pyrénées

Malisa est diplômée de l’ISEG Toulouse.
Elle démarre sa carrière chez un promoteur pendant 2 ans, puis
souhaite passer de l’autre côté de la barrière et devient
conseiller en gestion de patrimoine pour conseiller ses investisseurs privés.
Elle bénéficie de 10 ans d’expérience dans ce domaine.
En 2014, Malisa rejoint l’Institut du Patrimoine pour étendre son domaine d’expertise et le champ de solutions qu’elle peut proposer.
Son énergie et son sourire sont légendaires à Toulouse…testez-les !

Guillaume
Conseiller en gestion de patrimoine
Lyon

Après une formation dans le secteur bancaire et un diplôme de l’ESG Management School, Guillaume a commencé son activité en tant qu’indépendant dans le conseil financier. Fort de cette expérience, il a décidé de rejoindre l’Institut du Patrimoine afin de répondre au mieux aux besoins de ses clients qu’il accompagne avec enthousiasme dans le développement de leur stratégie patrimoniale. Son sens du relationnel et de l’écoute, sa rigueur, son professionnalisme et ses compétences techniques lui permettent de fournir un conseil adapté. Présent sur la région lyonnaise, il se fera un plaisir de vous rencontrer et de vous conseiller.

Flora
Conseillère en gestion de patrimoine
Ile de France

Flora est diplômée d’un Master 2 Gestion de Patrimoine et a intégré l’Institut du Patrimoine après 3 ans d’expérience dans le secteur bancaire; souhaitant donner à ses clients la possibilité d’avoir à leur disposition les meilleures solutions.

Forte de son énergie et de sa volonté d’apporter des conseils sur-mesure, Flora saura vous écouter et vous accompagner au long de vos projets de vie et objectifs patrimoniaux. Passionnée de cycling et de danse, elle continue dans sa vie professionnelle à transmettre cette motivation et une grande positivité.

Mathieu
Conseiller en gestion de patrimoine
Ile de France

Mathieu a débuté sa carrière par
10 ans auprès de grandes banques françaises.
Ayant acquis de précieuses connaissances en gestion Privée, il a fait le choix de quitter Paris pour s’occuper des Français de l’étranger (Mexique et Houston aux USA). Depuis qu’il a rejoint l’Institut du Patrimoine en 2009, il s’est passionné pour les vieilles pierres et est devenu un acteur incontournable pour les problématiques fiscales
des plus lourdement taxés.
Fort de sa technicité et de la confiance qui l’entoure naturellement, il est l’associé le plus récent de l’Institut du Patrimoine.

Morgane
Conseillère en gestion de patrimoine
Ile de France

Après une première expérience dans le secteur bancaire, Morgane a décidé de rejoindre l’Institut du Patrimoine dans le but de répondre pleinement aux problématiques patrimoniales de ses clients.

Son grand enthousiasme, son sens de l’écoute et son professionnalisme vous guideront vers les solutions les plus adaptées à votre situation. La satisfaction de ses clients est sa première motivation.

Dominique
Conseiller en gestion de patrimoine
 Aix-en-provence

Après 25 ans de professionnalisme dans le domaine financier et immobilier dans un grand groupe bancaire, Dominique nous a rejoint en 2016, afin d’apporter son expérience et ses connaissances à ses clients de la Région PACA.

C’est avec empathie spontanée et reconnue qu’il saura vous apporter les meilleurs conseils dans le but d’atteindre vos objectifs de vie, et de développement de votre patrimoine.

Margaux
Responsable du service acquisition
Ile de France

Diplômée d’un master du groupe EDHEC en banque assurance et gestion de patrimoine, Margaux intègre début 2016 l’Institut du Patrimoine après une expérience dans le secteur bancaire.

Elle est en charge de l’équipe d’assistants conseillers en gestion de patrimoine, qu’elle accompagne avec enthousiasme et professionnalisme.

Disponible et à l’écoute de son équipe, elle propose des formations efficaces et sur mesures, pour un service toujours plus de qualité pour nos investisseurs.

Sacha
Conseiller en gestion de patrimoine
Ile de France

Sacha a débuté sa carrière à l’Institut du Patrimoine fort de son Master 2 en Corporate Finance et de ses nombreuses expériences à l’étranger.
Son professionnalisme couplé à sa passion du métier vous guideront vers la meilleure stratégie patrimoniale à adopter.
Venez tester son enthousiasme sans limite et son professionnalisme !

Morgane
Ingénieure patrimoniale

Diplômée d’un Master 2 Banque et Finance, parcours Gestion de Patrimoine de l’Université Lumière Lyon 2, Morgane a intégré l’Institut du Patrimoine en tant qu’Ingénieure Patrimoniale.
Elle est en charge d’analyser et d’organiser des solutions sur-mesure pour les problématiques patrimoniales les plus complexes tant au niveau personnel (étude successorale, SCI, optimisation fiscale et matrimoniale, structuration de placements, …) que professionnel (LBO, optimisation de trésorerie d’entreprise, gestion de PEE, PERCO…).
Grâce à son sens de l’écoute et à sa curiosité intellectuelle, Morgane reste toujours à jour sur les nouveautés fiscales…véritable levier dans un environnement aussi changeant !
Morgane étant originaire de Lyon, elle pourra aussi vous conseiller de bonnes adresses au sein de sa ville de cœur qu’elle aime tant !

Olivier
Conseiller en gestion de patrimoine
Picardie

Titulaire d’un Diplôme Universitaire « Expert en Gestion de Patrimoine », Olivier a travaillé pendant plus de 10 ans pour le département gestion privée d’une grande banque de réseau française.
Depuis qu’il a rejoint l’Institut du Patrimoine, il s’attache à conseiller efficacement ses clients en région Picardie.

Marine
Conseillère en gestion de patrimoine
Besançon

Marine a débuté sa carrière par 7 années d’expérience dans le secteur bancaire.

Ayant acquis de précieuses connaissances en gestion de patrimoine et plus particulièrement dans le financement immobilier, Marine décide de rejoindre l’Institut du Patrimoine dans le but de répondre pleinement aux besoins de ses clients.

Son dynamisme et son professionnalisme guident ses clients vers des propositions adaptées à leur situation patrimoniale et fiscale.

Christophe 
Conseiller en gestion de patrimoine
Rhône -Alpes

Christophe a débuté sa carrière au sein de cabinets d’expertise comptable en tant que conseiller économique, financier et accompagnateur de projet. Pendant 10 ans, il a acquis ainsi une
grande expérience de la fiscalité professionnelle et personnelle, et de solides connaissances juridiques et financières.
Titulaire d’un Master 2 en Gestion de Patrimoine, Christophe a
décidé de rejoindre l’Institut du patrimoine pour prodiguer ses conseils sur sa région de cœur: Rhône Alpes.
Christophe établit toujours une relation de confiance avec ses clients professionnels et particuliers pour déterminer avec eux leurs stratégies patrimoniales personnalisées à forte valeur ajoutée.

Laetitia
Ingénieure Patrimoniale

Diplômée d’un Master 2 Ingénierie et Gestion de Patrimoine.
Après une expérience réussie en tant qu’ingénieure patrimoniale à la Réunion, son île natale, Laetitia a intégré l’équipe de l’Institut du Patrimoine pour participer au développement de la société.
Passionnée de fiscalité, elle participe à la résolution des problématiques patrimoniales les plus complexes telles que la création de montage SCI, holding familiale, sortie de stock option…

François
Conseiller en gestion de patrimoine
Normandie

François a débuté sa carrière en B to B au sein d’un grand groupe de services où il est resté 11 ans.
 C’est à partir de 2003, et par le biais de l’immobilier, qu’il s’est ensuite passionné pour la Gestion de Patrimoine.
Il capitalise sur son expérience et ses connaissances comme en atteste son Master 2 de l’IMPI obtenu en 2009.
François a rejoint l’Institut du Patrimoine en 2007 à Paris mais, Normand de cœur, il a quitté la capitale en 2008 pour se consacrer pleinement à ses Clients Normands.
L’équipe adore lui rendre visite pour sa bonne humeur à toute épreuve. La restauration de voiture de collection est son autre passion …

Sabine
Gestion de fortune

Titulaire d’un DEA en Droit des Affaires, Sabine a débuté sa carrière au sein d’une banque d’affaires avant de s’orienter vers le conseil en gestion de patrimoine. Forte de ses 26 ans d’expérience, Sabine accompagne ses clients dans leurs investissements financiers et immobiliers et leur apporte le soutien juridique et fiscal dont ils ont besoin.
Sabine pratique la boxe française à ses heures perdues.

Eric
Conseiller en gestion de patrimoine
PACA

Eric a débuté sa carrière dans le conseil en solutions logistiques auprès des entreprises de la région PACA. 
Attiré par les métiers financiers, il retrouve les bancs de l’Université pour un Master en Gestion de Patrimoine (Cetfi – Aix-en-Provence).
Depuis plus de 10 ans, il conseille tour à tour les clients de sociétés indépendantes et d’un grand groupe bancaire français sur leurs investissements immobiliers et financiers.
Attaché à la Région Marseillaise, il représente aujourd’hui l’Institut du Patrimoine car plus que de parler « produit », ce qu’il aime avant tout c’est de trouver la solution qui va coller au plus près des attentes de ses clients.

Quand il ne sillonne pas les routes du Sud pour rencontrer ses clients, il sillonne la Grande Bleue avec son équipage pour participer aux grandes régates de Méditerranée

Sophie
Responsable du service Client

Forte d’une première expérience de 5 ans dans le monde de l’assurance et ayant acquis de nombreuses compétences grâce à l’obtention de son MBA Ingénierie et Gestion de patrimoine, Sophie a intégré l’Institut du Patrimoine en tant que conseillère en gestion de patrimoine.
S’intégrant au cœur de la stratégie marketing client de la société, elle devient naturellement notre responsable du service marketing/client.
Outre sa passion pour le service, Sophie est une fan absolue de chaussures…!

Emmanuel
Conseiller en gestion de patrimoine
Ile de France

Spécialiste des marchés financiers et de la gestion de patrimoine dans une grande banque Française, Emmanuel a rejoint l’Institut du Patrimoine, attiré par la promesse d’offrir à ses clients une réelle relation de confiance, personnalisée et moderne, axée sur une offre diversifiée et innovante.
Dans une autre vie, il nous confie qu’il aurait pu être tennisman. En plus de construire des échanges, il vous aidera à bâtir
et à consolider votre patrimoine.

Fabrice
Conseiller en gestion de patrimoine
Ile de France
En plus d’une Licence de Droit à Assas Paris II, Fabrice a décidé de compléter ses connaissances par un Master à l’ISG. Apres plusieurs expériences enrichissantes comme analyste chartiste puis trader chez Global Equities ou encore à la BOJ au Japon et chez EMC à NY, Fabrice est revenu en France afin de développer son réseau de gestion de patrimoine.
Le milieu bancaire ne proposant pas l’ensemble des solutions répondant aux besoins de ses investisseurs, Fabrice a choisi de développer, depuis plus de 6 ans, son activité avec l’Institut du Patrimoine.
Son indépendance et son expertise apportent à ses clients des solutions sur-mesure adaptées aux problématiques de chacun.

Nathalie
Chargée de clientèle senior

20 années d’expériences riches et variées au sein de grands groupes communicants juridiques ou immobiliers ont permis à Nathalie d’acquérir un véritable savoir-faire qu’elle met avec un plaisir sans cesse renouvelé au service des clients et des conseillers de l’Institut du Patrimoine depuis 2008.

Dominique
Conseiller en gestion de patrimoine
Ile de France

Diplômé du Master Spécialisé en Gestion de Patrimoine et Immobilier (IMPI) de Kedge, Dominique a rejoint l’Institut du Patrimoine en 2008.
Son expertise couvre les sujets immobiliers dans leur ensemble, ainsi que la plupart des placements financiers disponibles à l’Institut du Patrimoine.
Dominique est également professeur à L’IMPI.

Judicaëlle
Gestionnaire Back Office

Judicaëlle, gestionnaire Back office immobilier depuis 3 ans au sein de l’Institut du Patrimoine, intervient dans tous nos dossiers clients de la réservation à l’acte.
Investie au quotidien, elle a pris à sa charge le Back office financier.
Judicaëlle évolue en relation étroite avec l’ensemble de nos partenaires (promoteurs, notaires, courtiers, banques …).
Elle a un pêché mignon : le chocolat !

Kendy 
Conseiller en gestion de patrimoine
Poitou Charentes

Kendy a passé 7 ans dans des cabinets d’expertise comptable et centres de gestion, ce qui lui a permis d’acquérir une solide compétence en stratégie comptable et fiscale pour les entreprises, holding et SCI.
Après avoir rencontré un Conseiller en Gestion de Patrimoine, il a
été fasciné par ce métier.
Aujourd’hui, fort de ses 9 ans d’expérience en tant que conseiller,
Kendy accompagne nos investisseurs tant dans leur
stratégie patrimoniale de particulier qu’en tant qu’entreprise.

Franck
Conseiller en gestion de patrimoine
Ile de France

Diplômé de l’ESC Nantes, Franck débute sa carrière à la direction financière de l’une des plus grandes agences de publicité internationale.
En 2007, il décide de se spécialiser en Gestion de Patrimoine et reprend ses études à Paris Dauphine où il obtient deux Masters spécialisés en Gestion de Patrimoine et en Droit du Patrimoine professionnel. Il commence son parcours au sein du service ingénierie patrimoniale d’un grand cabinet parisien, puis rejoint l’Institut du Patrimoine en 2010. Franck délivre à des particuliers et des chefs d’entreprises un conseil personnalisé et pertinent, basé sur l’écoute et l’analyse approfondie de leurs besoins et attentes inhérents à leurs patrimoines privés et professionnels.

Laetitia
Conseillère en gestion de patrimoine
Dijon

Laetitia a débuté sa carrière il y a 11 ans en tant que Conseillère en Gestion de Patrimoine pour un grand groupe d’assurance puis dans un cabinet privé.

Souhaitant apporter à ses clients une offre exhaustive et personnalisée, elle décide de rejoindre l’Institut du Patrimoine.

Toujours à l’écoute et très disponible pour ses clients, elle sait leur apporter la confiance nécessaire et une entière satisfaction pour mener à bien leur projet.

Fabrice
Conseiller en gestion de patrimoine
La Rochelle

Titulaire d’un bachelor banque /  assurance et d’une certification en gestion de Patrimoine, Fabrice a évolué au sein de grands groupes pendant plus de 25 ans avant d’intégrer l’institut du Patrimoine.
Ce pratiquant d’arts martiaux, passionné de voyages, cultive rigueur et précision dans ses approches patrimoniales.
Champenois d’origine, il a choisi de s’installer définitivement sur La Rochelle afin de faire profiter à ses clients de son expérience dans les domaines de l’immobilier et de la finance.

Alexandra
Responsable back-office financier
Ile de France

Diplômée d’un master en Finance de Marché, Alexandra a intégré l’Institut du Patrimoine à la suite de son stage de fin d’année. Au poste de Responsable Back Office Financier, Alexandra veille au bon déroulement des opérations financières. Dynamique et réactive elle sait répondre aux besoins des conseillers et des clients.

A ses heures perdues elle s’adonne à la peinture et au dessin.

Gauthier
Conseiller en gestion de patrimoine
Indre-et-Loire

Suite à l’obtention de son diplôme d’ingénieur de l’école Polytech’Grenoble, Gauthier part à Tours pour rejoindre l’un des leaders de la promotion immobilière en France pour 5 ans.
L’envie de pouvoir proposer plus de produits à ses clients en leur apportant une stratégie globale pour leur patrimoine a poussé Gauthier à rejoindre l’Institut du Patrimoine.
Enseignant le ski pendant ses études, passionné d’économie et d’analyse financière, c’est cette envie débordante de pouvoir aider ses clients dans la gestion de leurs actifs qui le pousse à trouver une stratégie patrimoniale adaptée à leurs besoins.

Hakima 
Responsable du service immobilier

Après 5 ans passés chez un promoteur et 2 ans d’expérience en gestion de patrimoine, Hakima devient la responsable immobilière chez Leemo. Elle sélectionne avec son équipe les meilleurs investissements immobiliers alliant plaisir et professionnalisme.

Arnaud
Responsable du service Art Moderne et Contemporain

Diplômé en Histoire de l’art, Marché de l’art et Gestion de patrimoine, Arnaud Dubois a passé plusieurs années au
sein de prestigieuses galeries d’art contemporain et sociétés
de ventes aux enchères internationales.
Conseiller en gestion de patrimoine artistique, Arnaud Dubois évolue en relation étroite avec les collectionneurs privés et investisseurs, les institutions publiques, et les sociétés du marché de l’art.

Julia 
Responsable Administratif et Financier

Diplômée d’Economie à la Sorbonne, Julia a débuté sa carrière auprès d’un important courtier de bourse en ligne, avant de se tourner vers le domaine de la gestion de patrimoine dès 2006.
Forte de l’expertise acquise dans l’administration réglementaire, juridique et comptable d’un cabinet privé parisien durant sept ans, elle a rejoint l’Institut du Patrimoine en 2013 afin de prendre en charge la responsabilité de son organisation financière globale.

Jérémy
Responsable du service Financier

Après avoir débuté sa carrière sur les marchés financiers en tant qu’analyste buy side small & mid caps sur les sociétés françaises,
puis gérant privé dans un cabinet de gestion de fortune, Jérémy a décidé de rejoindre l’Institut du Patrimoine en 2010 en tant que Responsable Financier pour devenir associé du cabinet 2 ans plus tard.
Outre les marchés financiers et l’analyse macro-économique, Jérémy est également passionné de sport (tennis, golf, football, rugby) qu’il apprécie pratiquer durant ses quelques moments de détente, et encore plus lors de ses voyages (Ile Maurice, Floride, Thaïlande…).

Julien 
Directeur Associé

Julien est diplômé de l’ESC Toulouse et a également un MBA.
Sa carrière a débuté dans le conseil en stratégie d’entreprise auprès de clients du CAC 40, pour évoluer dans la gestion de patrimoine.
Il bénéficie d’une expérience du métier de plus de 10 ans.

Outre sa fonction d’Associé d’Institut du Patrimoine, Julien continue a rencontrer régulièrement de nouveaux investisseurs en accompagnant les membres de son équipe sur le terrain, pour mettre son expérience
au service des autres et garder le lien avec la réalité du marché.
L’œnologie, les sports de glisse, de vitesse et le golf
sont ses autres grandes passions.

Stéphane CREMADES
Directeur Associé

Stéphane Crémades est fondateur cogérant de l’Institut du Patrimoine.
Diplômé de l’ESC Toulouse et d’un MBA en Administration d’entreprise, Stéphane a débuté sa carrière en tant que chargé de refinancement avant de devenir Conseiller Financier et Fiscal. Il bénéficie d’une expérience de plus de 15 ans en gestion et administration financière.

Natacha
Conseillère en gestion de patrimoine

Normandie

Diplômée d’un Master 2 en Ingénierie Patrimoniale de l’IUP de Caen, Natacha a accompagné la clientèle patrimoniale et professionnelle d’une banque française pendant 3 ans.
Souhaitant donner la meilleure solution à ses clients, Natacha a rejoint l’Institut du Patrimoine où elle peut répondre à l’ensemble des problématiques patrimoniales.
Normande d’adoption et passionnée par le droit, Natacha mettra tout en oeuvre pour trouver la solution qui répondra à vos attentes. La confiance est son maître-mot et elle saura gagner la votre.

Stéphane PELTIER
Directeur Associé

Stéphane Peltier est fondateur cogérant de l’Institut du Patrimoine.
Diplômé de l’ESC Toulouse et du Mastère Spécialisé en Gestion Patrimoniale et Immobilière de l’IMPI, Stéphane a commencé sa carrière chez KPMG en tant que responsable de mission de commissariat aux comptes avant de devenir directeur commercial chez Nexity Patrimoine. Il bénéficie d’une expérience de plus de 15 ans en gestion de patrimoine.