Institut du Patrimoine dans les médias
Assurance-vie: que faire d’un vieux contrat?
Tous les contrats d’assurance-vie ne sont pas logés à la même enseigne. Si le rendement moyen a avoisiné 1,7% en 2018, les meilleurs fonds en euros classiques ont rapporté 2,9 % à leurs clients. Mais certains contrats maltraités n’ont pas servi plus de 1 %. Ces mauvaises pioches sont généralement de vieux fonds euros qui ne sont plus commercialisés.
Le Figaro.fr
27 mars 2019
Le marché secondaire en plein essor
Revenus immédiats, lisibilité du bail commercial : investir sur le marché secondaire présente quelques avantages.
Que ce soit pour les chambres médicalisées en Ehpad, les résidences étudiantes ou de tourisme, le parc de logements avec services clefs en main augmente chaque année.
Les Echos
22 mars 2019
Immobilier : pourquoi investir dans une résidence services ?
Pas de problèmes de gestion, un revenu défini à l’avance, une fiscalité avantageuse : les atouts des résidences services ont de quoi séduire les épargnants les plus exigeants. Elles ne sont toutefois pas sans risques.
Les Echos
22 mars 2019
Pourquoi les fonds patrimoniaux ne sont pas à la hauteur de la promesse ?
Chouchous des particuliers et martingale des maisons de gestion pendant des années pour attirer les investisseurs échaudés par les hauts et les bas de la Bourse, les fonds patrimoniaux ont longtemps été en vedette. Mais les secousses de 2018 expliquent-elles à elles seules les résultats décevants de ces fonds ?
Lire...Gestion de Fortune
11 mars 2019
Match des placements immobiliers : SCPI vs studio meublé
Se constituer un portefeuille de SCPI ou opter pour une seule petite surface meublée ? Le choix dépend de la situation patrimoniale et fiscale de chacun. Atouts et inconvénients de chaque solution.
Disposer d’une capacité d’achat et/d’emprunt de 200.000 euros permet d’envisager deux scénarios d’ investissement en immobilier locatif . Le premier consiste à acheter des parts de SCPI et le second à devenir propriétaire d’une petite surface (studio ou 2-pièces) destinée à être louée meublée. Voici quelques paramètres à examiner avant de choisir.
LesEchos.fr
29 janvier 2019
Assurance vie : avis de vents contraires
Avec une collecte de plus de 17 milliards d’euros sur les huit premiers mois de l’année, l’encours total de l’assurance vie approche les 1.710 milliards d’euros. S’il est sans conteste en forme, le placement préféré des Français évolue dans un environnement économique inédit.
Ager - Actifs
12 décembre 2018
L’assurance-vie peut-elle être un placement de court terme ?
Pas de suspense : l’assurance-vie peut être un produit d’épargne de précaution et donc de court terme. Car, contrairement aux idées reçues, l’argent que vous y versez n’est pas bloqué.
Investir (Hors Série)
27 novembre 2018
Investissement : que faire quand tout dévisse ?
S’exposer davantage aux marchés boursiers ou prendre ses jambes à son cou et se tourner vers d’autres actifs… Quatre professionnels du conseil financier livrent leurs conseils.
Le journal du Net
15 novembre 2018
Bien gérer son patrimoine après 80 ans
A partir de 80 ans gérer son patrimoine est à la fois plus simple et plus complexe. Plus simple parce que la palette de placements adaptés réduit, il vaut mieux prendre le minimum de risques avec ses économies on peut en avoir besoin pour payer une maison de retraite ou du personnel à domicile. Mais plus complexe aussi parce qu’il faut concilier différents objectifs : transmettre dans les meilleures conditions et au bon moment à ses descendants, préserver suffisamment de capital pour faire face à des imprévus et continuer à vivre et à dépenser.
Le Figaro - "La matinale"
06 novembre 2018
Placements : Les stratégies du long terme
Disposer de dix, quinze ans ou plus avant la retraite est un vrai luxe en matière de placements ! Cet horizon donne de la liberté et surtout permet d’engranger de belles performances sur tous les types d’investissements (valeurs mobilières et immobilières) et avec toutes les enveloppes (PEA, assurance-vie, PEE, Perp…).
L'OBS
04 octobre 2018