Comment améliorer la gestion de vos actifs (PEA & Compte Titre)?
1) Optimisation placement:
- Notre sélection des Comptes Titres et PEA repose sur des convictions : recherche de la performance sur le Long Terme et prise de positions marquées en fonction de la conjoncture (En 2012, privilégiez les «valeurs défensives de rendement»),
- Une bonne gestion sous mandat doit comporter un maximum de titres vifs (EDF ; GDF ; Total…) adaptés à la conjoncture parce qu’il n’est pas concevable que votre allocation d’actifs d’aujourd’hui soit celle de demain !
- Surveillez les commissions de votre PEA : la multigestion et les arbitrages fréquents permettent au gérant de multiplier les frais de gestion et de ne prendre aucune position !
- Suivi régulier de vos portefeuilles:
- En appelant directement votre gérant ou votre conseiller.
- En consultant votre compte sur internet.
- En recevant trimestriellement une Newsletter macro-économique, un relevé de performances de votre portefeuille et des arbitrages réguliers compte tenu de la conjoncture.
2) Optimisation fiscale:
3) Optimisation d’investissement:
Vous déterminez avec votre conseiller en gestion de patrimoine votre profil d’investisseur (prudent, équilibré ou dynamique) en fonction de :
- Vos objectifs : valoriser votre capital, générer des revenus…
- Votre horizon d’investissement,
- Votre connaissance financière et votre tolérance au risque,
- Vos contraintes juridiques et fiscales.
L’allocation d’actifs, c’est-à-dire l’exposition aux marchés sera construite sur la base de votre profil d’investissement en conservant en permanence notre gestion de conviction.
Le compte titre est-il fait pour vous?
Investir sur un compte titre c’est bénéficier de l’ensemble des instruments financiers du marché (monétaires, obligations, actions, produits structurés, warrants, trackers…) sans aucune contrainte géographique.
Beaucoup plus souple que le PEA, le Compte Titre peut être complémentaire du PEA.
La fiscalité du patrimoine étant en mouvance, le Compte Titre risque de perdre certains avantages fiscaux.
Nos experts patrimoniaux sont à votre disposition pour optimiser vos placements.
Le PEA est-il fait pour vous?
Posséder un plan d’épargne action vous permet d’investir sur des actions appartenant à l’espace économique européen tout en profitant d’une enveloppe fiscale unique.
Un PEA ouvert depuis 5 ans, vous permet d’exonérer totalement vos plus-values fiscales.
Seuls les Prélèvements Sociaux seront à payer.
Enfin, la transformation du PEA en rente viagère, possible après 8 années de détention vous permet de bénéficier du seul produit financier vous versant une rente viagère mensuelle défiscalisée.
- Pas d‘imposition fiscale sur les plus-values.
- Abattement sur les Prélèvements Sociaux fonction de l’âge du crédirentier.
Contacter nos experts patrimoniaux pour optimiser vos placement.
1) PEA Assurance:
- Enveloppe fiscale avantageuse (PEA + Contrat Capitalisation),
- Avantage ISF (exonération des intérêts),
- Avantage successoral (conservation de l’antériorité fiscale),
- Ni frais d’entrées ni frais de sorties sur les OPCVM.
2) PEA Titres Vifs:
- Gestion sous mandat modélisée sur des titres vifs,
- Expertise de grandes sociétés de gestion,
- Service sur mesure.
3) PEA aucun frais sans performance:
- Sélection de sociétés de gestion de conviction,
- Service sur mesure,
- Frais prélevés dépendant de la performance annuelle réalisée.
