Comment optimiser ma trésorerie d’entreprise?
Nos ingénieurs patrimoniaux vous conseillent pour optimiser votre trésorerie d’entreprise.
L’analyse des flux de trésorerie de votre activité et l’analyse des taux de rendement des marchés va permettre à votre conseiller de vous proposer le placement adéquat en fonction des disponibilités de votre société.
- Pour des besoins Court Terme:
Analyse des comptes à terme les plus performants du marché et sélection du produit vous permettant d’optimiser la rémunération en fonction du délai de détention souhaité.
- Pour des besoins Moyen/Long Terme:
En cas de trésorerie disponible supérieure à 1 an, nous vous conseillons de profiter des contrats de capitalisation morale pour optimiser votre trésorerie d’entreprise.
Notre démarche consistera à sélectionner le contrat de capitalisation respectant l’ensemble de nos critères de qualité afin d’optimiser la performance de long terme.
Quelles sont les principaux avantages d’un compte à terme ?
Le compte à terme vous donne droit à un intérêt garanti pendant toute la durée du placement fixé à l’avance sans aucun risque de perte en capital.
Plus le terme est long et plus le placement sera bien rémunéré.
Quelles sont les principaux avantages d’un contrat de capitalisation ?
Placement phare pour rémunérer la trésorerie de votre entreprise, les contrats de capitalisation vous permettent de rémunérer fortement votre trésorerie d’entreprise sans prendre le moindre risque .
De plus, ces derniers présentent des avantages fiscaux par rapport à une gestion de trésorerie directe.
Sociétés soumises à l’IR :
Vous avez le choix entre 2 types d’imposition:
- Prélèvement libératoire : la fiscalité des rachats s’analyse en fonction de la durée écoulée entre l’ouverture du compte et le rachat,
- L’imposition sur le revenu
Sociétés soumises à l’IS :
Le traitement de la fiscalité est basé sur le principe des produits à valeur de remboursement inconnue au terme (art.238 septies E du CGI).
Pendant la vie du contrat, la plus value imposable est calculée forfaitairement sur la base d’une revalorisation de 105% du TME (Taux mensuel d’Emprunt d’Etat) retenu à la souscription et fixe pendant toute la durée de vie.
Lors du rachat, on compare la plus-value réalisée et la plus-value forfaitaire fiscale, nous permettant de déclarer l’écart dans la base imposable (si le résultat est négatif, on l’impute alors comme une charge de l’exercice).
1) Compte à terme:
Profitez d’une solution dynamique et optimale pour piloter vos liquidités et effectuer librement les arbitrages nécessaires pour votre activité.
- Compte à terme entreprise progressif et flexible ouvert pour une durée maximale de 24 ou 36 mois,
- Aucun frais ne viennent affecter votre placement,
- Aucun engagement de durée minimale n’est imposé
2) Contrat de Capitalisation:
Placement phare pour rémunérer la trésorerie de votre entreprise, les contrats de Capitalisation vous permettent de rémunérer fortement votre trésorerie d’entreprise sans prendre le moindre risque.
- Un Rendement de 4,51% *net en 2010
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