Problématique particulière? L’Institut du Patrimoine vous apporte une solution sur mesure.
Parce que la fiscalité du patrimoine est en mouvance permanente, l’Institut du Patrimoine recherche et développe constamment de nouvelles techniques financières et juridiques pour optimiser votre patrimoine.
- Le suivi de nos clients,
- La connaissance de nos partenaires,
- L’identification régulière de nouveaux besoins,
- La connaissance juridique et fiscale des Lois de Finances,
Nous permettent d’élaborer des stratégies patrimoniales spécifiques à la résolution d’un problème financier.
1) PEA Assurance:
- Enveloppe fiscale avantageuse (PEA + Contrat Capitalisation),
- Avantage ISF (exonération des intérêts),
- Avantage successoral (conservation de l’antériorité fiscale),
- Ni frais d’entrée ni frais de sortie sur les OPCVM.
2) Démembrement contrat de capitalisation:
- Conservation de l’antériorité fiscale,
- Exonération des droits de succession.
3) L’avantage des SCPI en Assurance-vie:
- Avantage fiscal,
- Avantage successoral,
- Liquidités garanties par l’assureur,
- Prix d’acquisition plus faible,
- Aucun délai de jouissance (intérêts capitalisés immédiatement).
4) Bénéficiez de revenus garantis dés votre souscription:
- Profitez d’un revenu garanti de 4,5% net de frais de gestion à partir de 60 ans.
5) Bénéficiez d’un contrat d’assurance vie sans fiscalité en cas de rachat:
- Générez des revenus complémentaires non fiscalisés,
- Plafonnez votre ISF (exonération des intérêts).
