- Une philosophie innovante
Nous ne souhaitons pas que votre allocation d’actifs d’aujourd’hui soit celle de demain mais nous nous refusons de vous faire payer les frais habituels de la gestion sous mandat.
Profitez de l’ensemble des services de la gestion privée : expertise sur les marchés, conseils d’investissements réguliers et suivi permanent de vos actifs, sans le moindre coût supplémentaire .
Les conseillers n’étant pas les investisseurs, c’est vous qui prenez la décision finale de suivre ou non notre investissement .
- Une gestion de conviction
Nous nous engageons à vous trouver les meilleures opportunités !
Spécialisés dans l’analyse macro économique, nous rencontrons tout au long de l’année les gérants de fonds de renom pour analyser leur vision des marchés et sélectionner les fonds les plus performants en adéquation avec nos expertises internes (comité d’engagement).
Nous vous offrons la possibilité de suivre le mandat phare de notre cabinet : la gestion discrétionnaire qui vous permet d’être investi exactement comme votre gérant !
A ce jour, nos positions sont prudentes.
- Une gestion permanente et transparente
Notre engagement : vous satisfaire !
- Profitez de nos expertises sur les marchés, en recevant tous les trimestres une Newsletter macro-économique
- Profitez de nos conseils d’investissements, en recevant des arbitrages réguliers compte tenu de la conjoncture
- Profitez de notre suivi permanent:
En recevant un relevé trimestriel des performances de votre portefeuille
En appelant directement votre gérant ou votre conseiller
En consultant votre compte sur internet, institut du patrimoine.
Définir ensemble votre mandat
Avant d’être un portefeuille, vous êtes un client ! Votre conseiller en gestion de patrimoine est là pour définir avec vous votre profil d’investisseur en fonction de :
- Vos objectifs : valoriser votre capital, générer des revenus…
- Votre horizon d’investissement.
- Votre connaissance financière et votre tolérance au risque.
- Vos contraintes juridiques et fiscales.
La politique de gestion est définie d’un commun accord avec votre conseiller en fonction de vos besoins et de vos contraintes dans le respect du profil de gestion défini par le mandat et d’un processus rigoureux d’investissement.
Le client pourra ainsi choisir le profil de gestion qui lui convient : Sécuritaire, Prudent, Equilibré ou Discrétionnaire.
- Le mandat sécuritaire (Investissement 100% Fonds Euro):
Destiné aux investisseurs ne souhaitant prendre aucun risque sur les marchés financiers privilégiant la sécurité maximale au rendement.
La gestion de ce mandat repose uniquement sur le choix d’un fonds euro performant afin de valoriser votre capital à moyen terme.
- Le mandat prudent (Maximum 20% sur les Unités de Comptes)
Destiné aux investisseurs prudents, ce mandat limite la prise de risque tout en offrant une performance à Long Terme supérieure à celle des fonds euros classiques.
Ce profil de gestion s’adresse aux investisseurs qui recherchent une valorisation du capital à moyen terme tout en acceptant un niveau de risque et de volatilité faible.
La gestion de ce mandat repose sur une allocation majoritaire de votre capital sur le fonds euro de la compagnie d’assurance sélectionnée avec une diversification à hauteur de 20% sur des supports financiers tenant compte de la conjoncture macro économique.
- Le mandat équilibré : profitez des opportunités de marché (Maximum 40% sur les Unités de Comptes)
Le mandat équilibré permet de profiter de la hausse des marchés financiers avec une prise de risque maîtrisée et un niveau de risque moyen.
Ce profil de gestion s’adresse aux investisseurs qui recherchent une valorisation du capital à moyen / long terme par le biais d’un juste équilibre entre sécurité et performance.
Dans le cadre de ce mandat, 60 % de votre capital est investi en fonds euro et 40% sur des Unités de Compte, vous permettant de tirer profit de la hausse des marchés.
- La gestion discrétionnaire : bénéficier d’une gestion sur mesure (Investissement libre de 0% à 100% sur les Unités de Comptes)
Le mandat phare de notre cabinet ! Il suit parfaitement la politique de gestion de votre gérant !
Pouvant aller de 100% sur le fonds euro à 100% sur les Unités de Comptes, en fonction de la conjoncture, votre gérant vous propose une stratégie d’investissement selon ses convictions avec des conseils d’allocation d’actifs tenant compte de l’environnement économique et financier, résultat d’un processus d’analyse rigoureux.
Notre comité d’investissement analyse les grandes tendances économiques, définit le scénario macro-économique, les perspectives micro-économiques et élabore une allocation d’actifs globale.
La gestion discrétionnaire est destinée aux clients désireux de suivre la politique de gestion du gérant, pouvant allez de 100% sur le fonds euro à 100% sur les Unités de Comptes.
